Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Образец Запроса взыскателя в налоговую о счетах должника». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
В рамках договорных взаимоотношений физические и юридические лица предоставляют во временное пользование друг другу определенные активы, денежные средства, оказывают услуги. При нарушении сроков исполнения обязательств по контракту формируется долговая недоимка. По сложным ситуациям разрешить материальный и имущественный спор между контрагентами может исключительно суд.
Пример запроса в ФНС на поиск открытого расчетного счета задолжника
На основании судебного решения Истец вправе взыскать долги с заемщика в принудительном порядке за счет имущества, денег на банковских счетах. В связи с этим важно знать, как можно получить сведения о расчетных счетах неплательщика через налоговую инспекцию и как выглядит образец запроса в налоговую о расчетных счетах должника, открытых в банке за 2018 г.
В перечень лиц, уполномоченных запрашивать справки о расчетных счетах входят:
- сами владельцы счетов;
- представители судебных органов;
- представители счетной палаты РФ;
- представители ПФР и ФСС;
- судебные приставы — исполнители;
- представители Следственного комитета РФ;
- другие должностные лица, которые указаны в Законе «О банках».
Кроме того, получить справку может ваш представитель по доверенности. Некоторые специалисты говорят, что заверять доверенность у нотариуса не нужно, но известны случаи, когда из-за отсутствия нотариально заверенной доверенности представителю отказывали в выдаче справки.
Помимо этого, направить запрос могут и лица, являющиеся взыскателями задолженности по решению суда. Такой запрос можно направить в любое отделение ФНС.
Что касается самих компаний, то правом получения данной справки обладают следующие лица:
- руководитель;
- гл. бухгалтер;
- ряд других работников, которые указаны в учредительной документации.
А также отметим, что справка о наличии открытых счетов имеется свой срок действия — 1 месяц с даты выдачи.
Срок выдачи справки об открытых расчетных счетах
Сравнить тарифы и цены ⟶
Составьте заявление на фирменном бланке компании в произвольной форме от имени директора, главного бухгалтера или другого лица, указанного в учредительной документации. Эти лица должны подписать справку. Также требуется поставить печать организации.
Если заявление подает уполномоченный представитель, то придется оформить на него нотариально заверенную доверенность.
В заявлении опишите зачем вам понадобилась запрашиваемая информация и правовые основания на ее получение.
Запрос на справку о расчетных счетах из налоговой может выглядеть так:
Заявление в налоговую об открытых счетах: образец
Руководителю Инспекции № 38 по Тверской области Петрову И.И. от директора ООО “Омега” Свиридова М.М. ИНН 5698536473 КПП 5963127494 Юридический и фактический адрес: 569821 г.
Талдом, ул. Центральная д. 44
Заявление
Согласно п. 3 ст. 8 Федерального закона от 27.07.2006 № 149-ФЗ и письму ФНС России от 23.05.2011 № ПА-4-6/8136 прошу Вас предоставить справку с перечислением всех расчетных счетов, открытых на ООО “Омега”. Этот документ необходим нашей компании для привлечения кредитных средств.
На начальном этапе формирования задолженности кредитор пытается урегулировать проблему мирным путем, ведя переговоры с должником. Дополнительно направляются письменные претензии, уведомления. Когда досудебная процедура не приносит результата, взыскатель инициирует судебное разбирательство. При положительном исходе дела на руки истцу выдается исполнительный лист.
Кредитор вправе передать судебный акт на исполнение федеральной службе приставов, а также лично предъявить документ в кредитное учреждение, обслуживающее должника. Итак, запрос информации о расчетных счетах ответчика необходим первоочередно взыскателю. Информация позволяет произвести обращение иска на денежные средства, хранящиеся и поступающие на счет неплательщика.
Процесс получения данных о счете физического лица
Чтобы выяснить необходимую информацию, к заявлению в банк необходимо приложить копию исполнительного листа. Но даже при его наличии кредитор иногда не имеет понятия, в какой банк направить документ, так как нет сведений о счете должника и где он открыт тоже неясно. Тогда рекомендуется обратиться в налоговый орган в том регионе, где проживает должник. Если он является юридическим лицом или ИП, есть возможность получить справку о его счетах. С должниками – физическими лицами – сложнее, ведь они не обязаны оповещать ФНС об открытии счетов. Лучше обратиться в полицию с заявлением о возврате долга либо в районный суд с иском к должнику. Это самый верный способ начать процесс восстановления справедливости.
К иску необходимо приложить доказательства задолженности. Если это алиментные отношения – свидетельство о рождении, где прописаны оба родителя. Если средства давались по расписке, ее обязательно включить в документацию. После принятия иска к рассмотрению последует официальный судебный запрос к банкам, в которых имеются счета должника. А по исполнительному листу с его счетов спишут финансы в пользу кредитора. Это легальный и самый действенный метод.
Доступ к информации финансового характера третьим лицам ограничен. Такие сведения относятся к категории конфиденциальных и охраняются законом. Поэтому обращение в налоговую по такому вопросу должно оформляться в строгом соответствии с существующими нормами.
Стандартного бланка запроса не существует, но в нём обязательно должны присутствовать следующая информация:
- анкетные и контактные данные заявителя;
- обоснование правомерности запроса — наличие исполнительного листа (необходимо указать его номер, дату и т. д.);
- ссылка на законодательные нормы, разрешающие получение подобной информации — порядок доступа к конфиденциальным данным ФНС и ФЗ об исполнительном производстве.
На начальном этапе формирования задолженности кредитор пытается урегулировать проблему мирным путем, ведя переговоры с должником. Дополнительно направляются письменные претензии, уведомления. Когда досудебная процедура не приносит результата, взыскатель инициирует судебное разбирательство. При положительном исходе дела на руки истцу выдается исполнительный лист.
Кредитор вправе передать судебный акт на исполнение федеральной службе приставов, а также лично предъявить документ в кредитное учреждение, обслуживающее должника. Итак, запрос информации о расчетных счетах ответчика необходим первоочередно взыскателю. Информация позволяет произвести обращение иска на денежные средства, хранящиеся и поступающие на счет неплательщика.
Запросить сведения о деньгах, валюте может также пристав. Процедура необходима для выявления источников погашения исковых требований истца. Дополнительным правом получения информации о безналичных фондах обладает арбитражный управляющий при проведении процедуры банкротства граждан, организаций.
Официальный орган в России, уполномоченный предоставлять такие сведения – ИФНС. Специальный отдел принимает и обрабатывает ходатайства граждан, компаний, государственных служб. Единая информационная база инспекции хранит самые актуальные сведения, синхронизированные с финансово-кредитными учреждениями. Основная цель обращения – розыск источников погашения задолженности.
Важно знать! Обязательно к прочтению
Итак, Вы уже давно подали в ФССП заявление о возбуждении исполнительного производства, но никаких результатов нет. В соответствии с действующим законодательством об исполнительном производстве, взыскатель имеет право знать полную информацию о ходе исполнительного производства.
Хотим отметить, что в зависимости от конкретной ситуации сроки совершения исполнительных действий будут меняться, поэтому рекомендуем ознакомиться со статьёй 36 ФЗ от 02.10.2007 N 229-ФЗ «Об исполнительном производстве».
Но если Вы всё же сомневаетесь в добросовестности пристава-исполнителя и у Вас отсутствует информация о том, какие предприняты меры, направленные на своевременное исполнение требований исполнительного документа, а также какое имущество (в том числе счеты) имеется в наличие у должника и имеется ли вообще, необходимо обратиться районный отдел судебных приставов (РОСП) по месту возбуждения исполнительного производства с заявлением на имя руководителя (начальника) указанного РОСП с заявлением о ходе исполнительного производства.
Сроки рассмотрения заявлений приставам разнятся и могут растянуться до 16 дней. Более подробнее о сроках и процедуре рассмотрения заявления вы можете прочитать в Статье 64.1 ФЗ от 02.10.2007 N 229-ФЗ «Об исполнительном производстве».
Также добавим, что подать заявление о предоставлении информации о ходе исполнительного производства Вы можете не только в отдел судебных приставов ФССП России, занимающийся вашим исполнительным производством, НО и через Единый портал государственных услуг. А если Вы хотите получать уведомления при каждом изменении хода исполнительных действий, то Вы можете отправить заявление взыскателя о подписке на сведения о ходе исполнительного производства.
Мы надеемся, что данный образец формы запроса (письмо / заявление) взыскателя судебным приставам (ФССП /ОСП /Службу судебных приставов) о предоставлении информации о ходе исполнительного производства, соответствующий законодательным актам 2018 года, поможет сохранить Ваше драгоценное время, нервы и деньги которые могли потратить на услуги юриста.
Но как показывает практика, лучше не рисковать и заручиться поддержкой квалифицированных юристов, которые смогут качественно оказать услуги по составлению заявлений в административные органы или подготовке запроса в органы власти. Тем более, что в случае неправильно оформленного заявления приставам, пристав-исполнитель может так и не ответить Вам.
Способ 1 — поднять документы по должнику
На основании чего должник обязан был вам заплатить деньги? Скорее всего, на основании какого-то договора. Поэтому первый шаг — поднять все имеющиеся у вас документы по взаимодействию с этим должником.
Посмотрите сам договор: в нем обычно есть последний раздел «Реквизиты сторон». Там указываются данные о банковских счетах. Посмотрите счета на оплату услуг, счет-фактуры, акты приема услуг, товарные накладные — любую первичную документацию. В них тоже прописывается счет должника. Если вы рассчитывались с этим должником по безналу, посмотрите входящие и исходящие платежные поручения через интернет-банк.
Предлагаем ознакомиться: Спишутся ли долги по налоговой амнистии у судебных приставов
Иногда реквизиты банковского счета указываются на официальном бланке организации — в штампе или шапке после названия, ИНН, адреса и прочих данных. Поэтому стоит посмотреть переписку с должником.
Из своего опыта также могу вспомнить еще один источник реквизитов — материалы судебного дела. Мне регулярно приходится знакомиться с теми делами, которые я веду в суде. В дело должник может предоставить такие документы, которых нет у меня на руках. Например, в деле может быть платежное поручение от должника на оплату судебной экспертизы. Или доверенность представителя должника на официальном бланке компании — с реквизитами в шапке.
Получение сведений о банковских счетах должника через Интернет
В результате исполнительный лист отдается судебному приставу и начинается долгий и нудный процесс взыскания денежных средств в обычном порядке. Поэтому мы решили попробовать запросить эти сведения через интернет, подписав наш запрос квалифицированной электронной подписью взыскателя, приравненной законом к собственноручной подписи.
Исполнительный лист мы также отсканировали и подписали своей квалифицированной электронной подписью. Насколько мне удалось выяснить, обратиться за подобной информацией можно в любую инспекцию.
В законе говорится о расчетных счетах.
Интересно, есть возможность узнать самому аналогичную информацию о должниках-физиках?
Например, направить запрос в ПФР? Была у кого-то практика? По-моему расчетный счет может быть и у физика, разве нет?
И потом, вам достаточно узнать банк или кредитую организацию, где имеется счет. В законе сказано, что предоставляются сведения
Как взыскать долг по исполнительному листу?
Чтобы начать исполнительное производство, нужно получить исполнительный лист в суде и передать его приставам. Либо за истца это сделают работники суда. Далее приставы либо самостоятельно, либо по заявлению взыскателя должны приступить к розыску имуществу должника. Под этим можно понимать и розыск счетов.
Важно! Получив заявление от взыскателя, приставы в течение 3 дней выпустят постановление о начале поиска либо об отказе. Копии этого документа ФССП должна выслать и взыскателю, и его должнику.
Приставы действуют в рамках ФЗ «Об исполнительном производстве». Он разрешает им заниматься поиском имущества должников, в том числе денег и ценностей. Кроме того, они имеют право на арест счетов должника.
Для этого приставы передают в банк, где могут находиться сбережения должника, постановление о розыске его счетов и их аресте. Кредитное учреждение обязано сразу его исполнить. Информация о счетах должника – реквизиты и объем средств, арестованных на них, – тоже будет передана в ФССП (ст.81 ФЗ-229).
Арест на счета должника можно наложить в объёме средств, указанном в исполнительном листе. Но при расторжении договора с застройщиком речь идет о больших суммах: выплата компенсации, в том числе за моральный вред, процентов, разница в стоимости квартиры… Если денег на счете не хватает, банк может приостановить финансовые операции на нем. Арест снимут, когда будут сняты все необходимые для погашения задолженности средства.
Запрос взыскателя в налоговую о предоставлении счетов должника
Ведение бизнеса в современных условиях всегда рискованно.
Заключая договорные отношения с поставщиками или клиентами, предприниматель не застрахован от убытков, непогашенных задолженностей и недобросовестных контрагентов. Некоторые ситуации возможно решить только обратившись в суд.
О финансовых возможностях партнера погасить имеющуюся задолженность по итогам арбитражного процесса можно узнать, отправив запрос в налоговую о счетах должника.
ИФНС – единственный орган, полностью располагающий информацией об имеющихся расчетных счетах юридического или физического лица. По законодательству только он имеет право разглашать информацию о наличии денежных средств на них. Для получения справки такого рода необходимо составить заявление в налоговую службу с соблюдением регламента процедуры.
НАЛОГОВАЯ ПОМОЖЕТ ВЗЫСКАТЬ ДОЛГИ С КОНТРАГЕНТОВ
После выигранного суда и получения решения вместе с исполнительным листом требуется каким-то образом получить от должника присужденные денежные средства. Идеально, если он выплатит деньги добровольно. Но бывает и обратный вариант, когда компании приходится обивать пороги разных инстанций, чтобы по решению суда получить свои долги.
Для этого компания (взыскатель) может воспользоваться несколькими инструментами, предоставленными ей действующим законодательством: предъявить исполнительный лист в службу судебных приставов или в кредитную организацию (банк).
Вместе с тем после предъявления исполнительного листа в службу судебных приставов, возможно, ей придется «заставлять» пристава выполнять свою работу: направлять запросы, искать открытые счета и имущество должника.
Для предъявления исполнительного листа в банк требуется как минимум знать наименование банка, где открыт счет должника, а еще лучше – и реквизиты счета должника.