Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Взыскание долга по расписке — помощь юриста и варианты возврата долга». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Если вы еще только планируете дать деньги в долг — для вас будет полезно знать, как правильно составить расписку для взыскания. Если вам не возвращают деньги, тоже стоит проверить, как составлен долговой документ. Это поможет оценить шансы на успех — понять, реально ли взыскать долг.
Порядок составления расписки при передаче займа
Для наиболее эффективной защиты интересов кредитора, чтобы в будущем осуществить взыскание долга по расписке с физического лица необходимо при составлении данного документа необходимо учесть следующие особенности:
- Документ лучше составлять вручную, однако подготовка с помощью технических средств также не запрещается;
- Необходимо отразить полностью данные кредитора и должника, включая паспортные данные место проживания;
- В расписке следует обязательно отразить дату составления и возврата долга, в случае отсутствия даты возврата денежные средства передаются до востребования;
- Обязательно наличие подписей обоих сторон, лучше, если данные подписи будут с расшифровками;
- В документе дополнительно можно отразить проценты за пользование денежными средствами, проценты за просрочку возврата долга или иные способы обеспечения обязательства.
Как вернуть долг с физического лица по расписке: 5 способов
Единственный рабочий способ возврата долга по расписке — обращение в суд. Другие варианты попросту не сработают.
При долге по расписке заявление в суд составляется по обычным для судебного иска правилам, и в произвольной форме. В нем надо написать, что истец ранее одалживал деньги такому-то физ. лицу, и описать все сопутствующие обстоятельства. Решение суда о взыскании долга по расписке будет приниматься на основании доказательств факта передачи денег. Это может быть банковский перевод или показания свидетелей.
Это может быть и просто сам факт расписки, так как получить деньги по расписке можно на основании только этого документа. Но мировой судья — а именно к нему чаще всего попадают такие дела – может вынести отказ взыскания долга по расписке, если сам факт передачи денег не подтвержден чем-либо, кроме самого документа.
Что делать должнику и взыскателю после получения ими судебного приказа?
После поступления в производство суда заявления взыскателя о выдаче судебного приказа судья по требованиям законодательства выносит соответствующее решение не позднее, чем через пять дней с момента регистрации заявления. При этом стороны не уведомляются о месте и времени рассмотрения, судья принимает решение самостоятельно без участия заинтересованных граждан. Каждая из сторон получает на руки судебный приказ: должник – сразу после его вынесения, взыскатель – после вступления документа в силу.
Должник имеет право направить свои возражения после получения им судебного решения о возврате долга. Они подаются при несогласии с условиями судебного приказа либо если должник уже вернул взыскателю свой денежный долг. При таких обстоятельствах судебный приказ отменяется, и дальнейшее судопроизводство переходит в общую систему рассмотрения гражданских споров (по инициативе взыскателя).
Следует знать, что судебный приказ через 10 дней со дня его утверждения вступает в силу. После истечения этого срока отменить его будет невозможно. Поэтому, если должнику известно о намерениях взыскателя обратиться в суд, то ему настоятельно рекомендуется проверять почту на наличие судебных писем, а лучше – отслеживать данные об изданных судебных приказах на официальном портале мировых судей «Мой арбитр». Здесь все судебные приказы публикуются на следующий день после принятия соответствующих решений.
Взыскатель, получив свой экземпляр судебного приказа, может направить его должнику либо передать судебным приставам, которые возбудят процедуру принудительного взыскания денежного долга.
1 2 3 4 5 Возникли проблемы? Оставьте заявку Получите
консультацию Выстроим
стратегию защиты Решим
любую проблему
- У Вас проблема?
- Оставьте заявку
- Получите консультацию
- Разработаем стратегию защиты
- Решим Вашу проблему
Исковое заявление о взыскании долга по расписке
Исковое заявление подается, если имеется спор о праве (например, взыскивается противоречивый штраф, реализуется обращение взыскания на предмет залога) или если сумма долга превышает 500 тысяч рублей.
Взыскание долга через суд по расписке в исковом порядке возможно лишь при правильном оформлении заявления. Документ обязательно должен содержать следующую информацию:
- Сведения о суде, в который подается заявление. Включает его наименование и адрес.
- Данные о сторонах: истце, ответчике и, при наличии — третьих лицах.
- Сумма иска и размер пошлины.
- Наименование заявления.
- Общие сведения о ситуации: факт составления расписки, ее дата, условия и особенности.
- Информация о соблюдении досудебного порядка, если он необходим, а также об отмене судебного приказа, если он предусмотрен.
- Ссылки на правовые акты, обосновывающие позицию заявителя.
Иск подается по месту жительства должника. Договор займа может содержать договорную подсудность, но в расписке, как правило, такой пункт не предусматривается.
В тексте искового заявления нужно описать все предшествующие взысканию события. Если гражданин предпринимал попытки получить деньги во внесудебном порядке, следует указать на них. Также перечисляются дополнительные факторы, которые могут так или иначе повлиять на решение. Например, наличие залога или поручительства.
Если взыскивается не только сумма долга, но и проценты или неустойка, к иску нужно приложить расчет. Он может быть частью искового заявления или прилагаться в виде отдельного документа. В любом случае, в нем нужно подробно отразить, откуда взялась итоговая цена иска.
С помощью иска можно взыскать с должника не только сумму долга, но и прочие расходы. Например, на юриста. Их необходимо подтвердить документально — к заявлению прикладывается договор и квитанция об оплате (или иной документ, подтверждающий сумму расходов).
Судебный процесс будет длиться 2-4 месяца. Возможен и более длительный срок разбирательства. Например, если будет проводится экспертиза (почерковедческая, лингвистическая). Тогда срок рассмотрения достигает половины года и более.
Порядок взыскания долга по расписке в исковом порядке включает следующие действия:
- Анализ ситуации, проверка текста расписки и прочих документов.
-
Реализация досудебного порядка взыскания.
-
Составление искового заявления.
-
Подача иска в суд.
-
Судебное разбирательство.
-
Получение решения и исполнительного листа.
Образец заявления о выдаче судебного приказа о взыскании долга
Приведем образец заявления о выдаче судебного приказа о взыскании долга.
Мировому судье судебного участка № 325/1
Металлургического района г. Челябинска, ул. Дегтярева, д. 89
Заявитель: ООО «Лютик»
Адрес: 454083, г. Челябинск, ул. Мишина, д.56 ИНН 7453008100 КПП 745301001 р/с 40702810200000000003 в банке АКБ «Резерв» к/с 30101810600000000957 БИК 044525957
Должник: ООО «Цветочек»
454017, г. Челябинск, ул. Сталеваров, д.87 ИНН 7447003200 КПП 744701001 р/с 40702810200000000003 в банке АКБ «Резерв» к/с 30101810600000000957 БИК 044525957
ЗАЯВЛЕНИЕ
о выдаче судебного приказа на взыскание долга
«02» февраля 2018 года между ООО «Лютик» и ООО «Цветочек» был заключен договор займа. Согласно условиям договора займа «Лютик» передал ООО «Цветочек» в заем денежные средства на сумму 300 000 (Триста тысяч) рублей со сроком возврата до «02» июля 2018 года. В указанный срок Должник свое обязательство по договору займа не исполнил в полном объеме, не исполнено оно и на момент предъявления настоящего заявления в суд.
В соответствии с п.1 ст. 809 ГК РФ займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. Согласно п.4 договора займа проценты начисляются по ставке 12% годовых.
Согласно нижеприведенному расчету, сумма процентов за пользование займом составляет 15 189 рублей 04 копеек:
Задолженность: 300 000,00 руб. Ставка: 12,00 % годовых
Начало периода: 03.02.2018 г.
Конец периода: 06.07.2018 г.
Период просрочки с 03.02.2018 г. по 06.07.2018 г. й
Проценты за период: 300 000,00 руб. × 154 дн. / 365 дн.× 12% = 15 189,04 р.
Сумма процентов: 15 189,04 руб.
Сумма основного долга: 300 000,00 руб.
Итого, общий размер задолженности ООО «Цветочек» перед ООО «Лютик» составляет 315 189 рублей 04 копеек.
Заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа (п.1 ст.810 ГК РФ). В соответствии со ст.309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом, односторонний отказ от исполнения обязательств не допускается.
Статьей 11 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что защита нарушенных или оспариваемых прав осуществляется в судебном порядке.
Поскольку ООО «Цветочек» в одностороннем порядке уклоняется от исполнения обязательств по возврату сумм займа и уплате процентов за пользование займом, сумма задолженности подлежит взысканию с него в судебном порядке.
Частью 1 статьи 151 Гражданского процессуального кодекса РФ установлено, что судебный приказ выдается, если требование основано на сделке, совершенной в простой письменной форме.
На основании вышеизложенного, и руководствуясь статьями 11, 309, 310, 809 – 811 Гражданского кодекса Российской Федерации, статьями 3, 22, 23, 28, 121 — 124 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации
ПРОШУ СУД:
Выдать судебный приказ о взыскании с ООО «Цветочек» в пользу ООО «Лютик» денежных средств в размере 315 189 рублей (Триста пятнадцать тысяч сто восемьдесят девять рублей) рублей 04 копеек.
Приложение:
Оригинал договора займа от 02 февраля 2018 г. в 1 экз.
Оригинал платежного поручения №125 от 02 февраля 2018 г. о перечислении ООО «Цветочек» суммы займа в 1 экз.
Копия заявления о выдаче судебного приказа в 1 экз.
Документ, подтверждающий уплату государственной пошлины, в 1 экз.
Когда нужно обращаться в суд для возврата долга
Когда вы одалживаете деньги, то рассчитываете на то, что они будут вам возвращены вовремя – с процентами или без таковых. Если в процессе общения с заемщиком — устного или письменного – ссудодатель понимает, что возврата денег не будет, или он будет совершен с опозданием, без процентов или другими нарушениями, стоит написать заявление в суд. Напомним, что без расписки и даже со свидетелями подобные дела судебная практика почти не рассматривает.
Исковая давность фактически наступает на следующий день после указанной даты возвращения займа. Если по какой-то причине она не указана, то точкой отчета становится уведомление от ссудодателя о возврате долга (оно должно быть подтверждено, поэтому рекомендуется отправлять такие претензии заказными письмами с уведомлением о получении).
Не обязательно доводить дело по взысканию заемных средств до судебного разбирательства. Кредитор может просто подать заявление о вынесении судом приказа, на основании которого должны быть возвращены все деньги.
По судебному приказу как и исполнительному листу также возбуждается исполнительное производство. К заявлению о выдаче судебного приказа обязательно прилагается оригинал расписки, на всякий случай сделайте для себя нотариально удостоверенную копию. Мало ли что?
Среди плюсов приказного производства можно выделить отсутствие стадии судебного разбирательства и меньший размер госпошлины. Следовательно, ждать, когда ответчик явится в суд (а именно из-за его неявки часто переносят заседания) не требуется.
Впрочем, заемщик имеет право в течение 10 дней написать заявление об отмене приказа, где должен выразить свои возражения и их аргументировать. В случае удовлетворения его заявления, для дальнейшего взыскания необходима подача искового заявления в суд.
Как проходит судебный процесс
После получения иска о взыскании долга по расписке суд знакомится с обстоятельствами дела, после чего назначает предварительное судебное заседание. В суд вызывают обе стороны спора, а также свидетели (если они были заявлены в иске). На этом заседании суд выслушает мнения истца и ответчика, выяснит наличие ходатайств, назначит при необходимости проведение экспертизы.
Следующий этап — рассмотрение дела по существу. Дату проведения заседания определяет суд. Стороны предоставляют необходимые доказательства и по результатам процесса завершают дело вынесением судебного решения.
В случае выигрыша истца выдается исполнительный лист, предоставляющий право на принудительное взыскание долга самостоятельно или через службу судебных приставов.
Важно! Судебное решение может быть обжаловано в течение 30 дней, после чего оно вступает в законную силу.
Как вернуть долг по расписке
Расписка представляет собой документ, которая доказывает факт передачи денег заемщику.
Таким образом, именно он будет показывать наличие состоявшегося между гражданами договора займа. Сам по себе договор займа является заключенным с того момента, когда состоялась передача денег.
Для того чтобы вернуть денежные средства не обязательно готовить заявление о возврате в судебные органы. Вполне вероятно, что деньги вернуться без приложения подобных усилий.
Если в установленный срок возврата не последует, то стоит озадачиться подготовкой искового заявления о взыскании долга по расписке.
Именно этот документ может инициировать судебное разбирательство по вопросу взыскания долга. А результатом рассмотрения станет решение об удовлетворении требований заявителя.
И если должник и в дальнейшем откажется возвращать полученные по договору займа деньги, взыскание будет производиться с помощью судебных приставов-исполнителей.
Особенности приказного порядка
Для получения судебного приказа важно знать следующее:
- Такое заявление подаётся по месту регистрации неплательщика.
- Сумма госпошлины становится меньше в два раза.
- Сумма иска не может быть больше полумиллиона рублей.
- Мировой суд может отказать в выдаче судебного приказа в случае получения встречных требований. Но гражданин может снова подать заявление или инициировать стандартный процесс.
- Срок вынесения приказа равен пяти дням. Выносится он единолично судьёй. На его основе можно начать принудительное исполнительное производство.
- Копия приказа отправляется должнику. Ему отводится десять дней на его оспаривание.
Как взыскать долг по расписке в порядке приказного производства?
Во-первых, необходимо предоставлять внушительный пакет документов, раскрывать персональные данные третьим лицам. Во-вторых, нет желания платить иногда грабительские проценты и штрафы на случай просрочки. При таких обстоятельствах становится актуальным одолжить деньги у знакомых, друзей или у третьих частных лиц на необходимую денежную сумму.
Однако кредитор даже в этом случае не бывает застрахован от недобросовестного исполнения заемщиком своих обязательств. Иногда одолжить можно небольшую сумму, с которой «не жалко расстаться», иногда сумма займа может быть наравне с банковским кредитом. Настоящая статья ориентирована прежде всего для кредиторов, предоставивших (собирающихся предоставить) в долг небольшие суммы по расписке.
Юридические услуги в нынешнее время стоят недешево. Не каждый может себе позволить «нанять адвоката», чтобы составить заявление в суд. Нередко бывает, что сумма долга, подлежащая взысканию, ощутимо меньше, чем услуги юриста по составлению заявления в суд. Именно для таких случаев и написана статья. Интересы клиентов для нас приоритетны.
Мы понимает, что случаи могут быть разными и не всегда можно позволить себе платные услуги. Несмотря на то, что любой труд должен оплачиваться, мы готовы делиться «начальной» полезной практической информацией для помощи гражданам в самостоятельном решении правовых проблем в случаях, когда они не могут себе позволить оплатить услуги юриста.
В настоящей статье будет рассмотрено:
Как правильно составить расписку?
Действующим гражданским законодательством расписка рассматривается как долговой документ, фиксирующий факт исполнения обязательства (статья 409 Гражданского кодекса Российской Федерации).
С точки зрения смысла закона, дача денег гражданину под расписку рассматривается как договор займа (как беспроцентного, так и с процентом, в зависимости от условий, на которых денежные средства предоставлены). Данная сделка совершается в простой письменной форме.
И, исходя из анализа действующих правовых норм, не требует обязательного нотариального удостоверения. Однако, при желании расписку можно заверить у нотариуса независимо от прописанной в ней суммы. Такое заверение предоставляет ряд преимуществ кредитору.
Также указанная гражданско-правовая сделка по предоставлению денежных средств гражданину в долг может быть совершена и в устной форме. Однако в данном случае немного осложняется процесс доказывания факта наличия обязательства в случае его ненадлежащего исполнения заемщиком.
Конкретных условий, необходимых для включения в расписку, законодательством не предусмотрено, однако, исходя из анализа гражданско-правовых норм, регулирующих отношения займа и общие положения об обязательствах, можно сделать вывод, что в расписке обязательно должны быть согласованы следующие условия и указана следующая информация:
- полные данные о заемщике и займодавце, включая паспортные данные, данные о фактическом проживании, номер телефона и или адрес электронной почты;
- точная сумма, которая передается заемщику (цифрами и прописью);
- точная дата возврата денежной суммы;
- указание на проценты (при согласовании такого условия);
- дата и подписи сторон;
- график внесения платежей (если стороны договорились, что возврат будет осуществляться частями);
При согласовании условия о возврате денежных средств частями, заемщик и займодавец должны отражать информацию о поступивших платежах в графике и заверять каждый платеж своей подписью.
При этом обратите внимание, что согласно Федеральному закону «О валютном регулировании и валютном контроле в Российской Федерации», сделки между гражданами, резидентами Российской Федерации, в валюте, отличной от валюты Российской Федерации, т.е.
российского рубля, запрещены. Указанное влечет недействительность совершенной сделки.
Как взыскать долг по расписке в порядке приказного производства?
Во-первых, необходимо предоставлять внушительный пакет документов, раскрывать персональные данные третьим лицам. Во-вторых, нет желания платить иногда грабительские проценты и штрафы на случай просрочки. При таких обстоятельствах становится актуальным одолжить деньги у знакомых, друзей или у третьих частных лиц на необходимую денежную сумму.
Однако кредитор даже в этом случае не бывает застрахован от недобросовестного исполнения заемщиком своих обязательств. Иногда одолжить можно небольшую сумму, с которой «не жалко расстаться», иногда сумма займа может быть наравне с банковским кредитом. Настоящая статья ориентирована прежде всего для кредиторов, предоставивших (собирающихся предоставить) в долг небольшие суммы по расписке.
Юридические услуги в нынешнее время стоят недешево. Не каждый может себе позволить «нанять адвоката», чтобы составить заявление в суд. Нередко бывает, что сумма долга, подлежащая взысканию, ощутимо меньше, чем услуги юриста по составлению заявления в суд. Именно для таких случаев и написана статья. Интересы клиентов для нас приоритетны.
Мы понимает, что случаи могут быть разными и не всегда можно позволить себе платные услуги. Несмотря на то, что любой труд должен оплачиваться, мы готовы делиться «начальной» полезной практической информацией для помощи гражданам в самостоятельном решении правовых проблем в случаях, когда они не могут себе позволить оплатить услуги юриста.
В настоящей статье будет рассмотрено:
Как правильно составить расписку?
Действующим гражданским законодательством расписка рассматривается как долговой документ, фиксирующий факт исполнения обязательства (статья 409 Гражданского кодекса Российской Федерации).
С точки зрения смысла закона, дача денег гражданину под расписку рассматривается как договор займа (как беспроцентного, так и с процентом, в зависимости от условий, на которых денежные средства предоставлены). Данная сделка совершается в простой письменной форме.
И, исходя из анализа действующих правовых норм, не требует обязательного нотариального удостоверения. Однако, при желании расписку можно заверить у нотариуса независимо от прописанной в ней суммы. Такое заверение предоставляет ряд преимуществ кредитору.
Также указанная гражданско-правовая сделка по предоставлению денежных средств гражданину в долг может быть совершена и в устной форме. Однако в данном случае немного осложняется процесс доказывания факта наличия обязательства в случае его ненадлежащего исполнения заемщиком.
Конкретных условий, необходимых для включения в расписку, законодательством не предусмотрено, однако, исходя из анализа гражданско-правовых норм, регулирующих отношения займа и общие положения об обязательствах, можно сделать вывод, что в расписке обязательно должны быть согласованы следующие условия и указана следующая информация:
- полные данные о заемщике и займодавце, включая паспортные данные, данные о фактическом проживании, номер телефона и или адрес электронной почты;
- точная сумма, которая передается заемщику (цифрами и прописью);
- точная дата возврата денежной суммы;
- указание на проценты (при согласовании такого условия);
- дата и подписи сторон;
- график внесения платежей (если стороны договорились, что возврат будет осуществляться частями);
При согласовании условия о возврате денежных средств частями, заемщик и займодавец должны отражать информацию о поступивших платежах в графике и заверять каждый платеж своей подписью.
При этом обратите внимание, что согласно Федеральному закону «О валютном регулировании и валютном контроле в Российской Федерации», сделки между гражданами, резидентами Российской Федерации, в валюте, отличной от валюты Российской Федерации, т.е.
российского рубля, запрещены. Указанное влечет недействительность совершенной сделки.
Как расписка должна выглядеть и что содержать?
Идеальные расписки встречаются крайне редко. Чаще всего самого наличия документа уже достаточно для того, чтобы считать его доказательством. Однако существует ряд обязательных пунктов, которые следует прописать, это:
- Подробная информация о заемщике и займодавце: ФИО, паспортные данные. Если в процессе участвует юридическое лицо, указать его наименование, ОГРНИП и ИНН.
- Сумма займа цифрами и прописью с указанием валюты.
- Полные условия, на которых выдан займ. Например, сумма отдана в долг (с обязательным возвратом) или в качестве аванса за услуги. Также необходимо указать, в течение какого срока долг должен быть возвращен (при рассрочке – размер платежа) и каким образом его следует вернуть (наличными на руки или банковским переводом на счет займодавца).
- Место и дата составления расписки.
- Подписи сторон с расшифровкой.
Деньги выдаются под процент или за определенную фиксированную плату? Это также следует зафиксировать.
Рядом с вами есть свидетели? Попросите их оставить свои подписи. Или расписку можно заверить у нотариуса.