Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Какими способами можно проверить компанию на банкротство». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Согласно ФЗ «О банкротстве» , все расходы на публикацию сведений ложатся на плечи гражданина. Назвать точную сумму, которую предстоит потратить ему на размещение информации, нельзя. Все будет зависеть от того, сколько этапов пройдет гражданин в ходе своего банкротства.
Какие сведения публикуются
Перечень сведений, которые подлежат обязательной публикации в ходе процедуры банкротства, прописан в ст.213.7 ФЗ о несостоятельности. Размещению подлежит следующая информация:
- о признании обоснованными заявления на банкротство;
- о введении в отношении физлица этапа реструктуризации и его завершении;
- о признании физлица банкротом и введении в отношении него процедуры реализации имущества и его завершении;
- о прекращении дела о банкротстве (например, при заключении сторонами мирового соглашения);
- о наличии/отсутствии признаков преднамеренного или фиктивного банкротства;
- об утверждении кандидатуры финансового управляющего, отстранении или освобождении его;
- об утверждении предложенного плана реструктуризации долгов;
- о проведении торгов и их результатах;
- о проведении собрания кредиторов и его результатах;
- о банке, в котором был открыт спецсчет должника и прочие сведения.
Как попадают в реестр банкротов
Банкротство – финансовая несостоятельность должника, когда он не выполняет свои обязательства перед кредиторами, признанная уполномоченным государственным органом. Не каждая компания или человек считается банкротом, если не может выплатить задолженность. Для этого необходимо начать процесс банкротства, данные о котором будут занесены в реестр банкротов — ЕФРСБ.
Официально финансовую несостоятельность объявляет суд. Для обращения необходимо наличие двух моментов:
- Сумма задолженности превышает лимит (минимум для компаний – 1 миллион рублей, для граждан – 500 тысяч рублей);
- Погашение долга не производится более 3 месяцев.
Задолженность может быть не перед одним кредитором, а перед несколькими:
- Государственными службами;
- Работниками;
- Банками и другими финансовыми организациями;
- Частными лицами по расписке;
- Взыскателями.
Судебный процесс может начать кредитор или сам должник. Если имеются явные признаки несостоятельности или есть риск ее появления, закон обязывает должника принять меры. Или сообщить об этом.
Какая ответственность арбитражного управляющего за неисполнение обязанности по публикации или несвоевременную публикацию?
В соответствии с частью 3 статьи 14.13 Кодекса об административных правонарушениях неисполнение арбитражным управляющим обязанностей, установленных законодательством о несостоятельности (банкротстве), если такое действие (бездействие) не содержит уголовно наказуемого деяния, влечет наложение административного штрафа на арбитражного управляющего или руководителя временной администрации кредитной или иной финансовой организации в размере от двадцати пяти тысяч до пятидесяти тысяч рублей, повторное совершение данного административного правонарушения, если такое действие не содержит уголовно наказуемого деяния, — влечет дисквалификацию должностных лиц на срок от шести месяцев до трех лет; наложение административного штрафа на юридических лиц в размере от трехсот пятидесяти тысяч до одного миллиона рублей.
Кроме того, неисполнение или ненадлежащее исполнение обязанностей, возложенных на арбитражного управляющего в соответствии с Законом о банкротстве или федеральными стандартами, в соответствии с пунктом 1 статьи 20.4 Закона о банкротстве может являться основанием для отстранения арбитражного управляющего от исполнения данных обязанностей по требованию лиц, участвующих в деле о банкротстве, а также по требованию саморегулируемой организации арбитражных управляющих, членом которой он является, и последствии для привлечения арбитражного управляющего к гражданско-правовой ответственности в виде взыскания убытков.
Ответственность за нарушение правил работы с Федресурсом
Несмотря на то, что многие сведения о юридических лицах и индивидуальных предпринимателях в Федеральный ресурс подает налоговая служба, экономические субъекты не освобождаются от ответственности публикации сведений, входящих в перечень обязательных для раскрытия.
Основным нормативным документом, регламентирующим ответственность за нераскрытие, не полное раскрытие или недостоверное раскрытие информации, служит Кодекс об административных правонарушениях Российской Федерации (КоАП РФ).
При нераскрытии информации на сайте Федерального ресурса субъекта могут привлечь к административной ответственности. В частности, п.3, п.6 и п.7 статьи 14.25 КоАП РФ подробно описывают ситуации, когда должностные лица могут получить предъявлены предупреждение, дисквалификацию или административный штраф (в зависимости от тяжести нарушения).
Если оказывается, что на Федресурс не поданы данные, которые могли предостеречь контрагентов от заключения невыгодных сделок или при признании юридического лица банкротом, к должностным лицам предприятий будет представлена субсидиарная ответственность.
Статистика показывает рост количество привлекаемых участников, одновременно являющихся директорами банкротов. К слову, в 2018 году доля директоров-участников среди лиц, к которым было подано заявление о привлечении к субсидиарной ответственности, составляла 17,5%, то в 2019 году она возросла до 23,4%.
Кто может проверить реестр сведений о банкротстве
Одним из ключевых принципов работы Федресурса является общедоступность его сведений. Это значит, что с информацией в реестре и карточке конкретного дела может знакомиться любое заинтересованное лицо. Лица, которые не являются участниками дела, не смогут узнать персональные данные гражданина-должника или ИП. Такая информация будет помечена символом (н/д).
Участники банкротства имеют полный доступ к сведениям о должнике, его активах и счетах, документах по делу. Они могут работать с информацией в базе данных после входа в личный кабинет. Пройти регистрацию и получить доступ в личный кабинет можно по учетной записи госуслуг, по ЭЦП.
Судебное и внесудебное банкротство физлица сопровождается обязательными публикациями на определенных сайтах. Узнать онлайн о введенной процедуре или результате банкротства может любой желающий.
Успешно проведенное банкротство означает для должника списание долгов, а для кредиторов — потерю денег и лишение права требовать возврата задолженности в дальнейшем. Неудивительно, что официальными онлайн-ресурсами для размещения сведений о ходе банкротства регулярно пользуются:
- участники дела: должники и кредиторы, финансовые управляющие (ФУ);
- компании, желающие проверить, нет ли у нового контрагента финансовых проблем;
- банки, которые сомневаются, что физическое лицо указало правду в заявке на кредит;
- сотрудники фирмы, которая задерживает заработную плату;
- участники торгов, которые хотят участвовать в распродаже имущества банкрота и приобрести его собственность по выгодной цене.
Последствия после процедуры банкротства физического лица
Прежде всего, нужно разобраться и узнать, что влечет за собой банкротство физ лица, так как это не просто статус, который от всего освобождает, а если свои последствия.
Из плюсов – списание задолженностей и от вас отстанут коллекторы. Но что ждет после банкротства физического лица?
- Пока запущено судебное банкротство физ лица и рассматриваются документы, запрещается покидать территорию страны, а также распоряжаться своими деньгами и имуществом.
- Зарплата и другие доходы на ведение у финансового управляющего до момента окончания процедуры.
- В течение 5-ти лет повторно подать заявку на банкротство физ лица запрещается, а также в это время нужно сообщаться всем кредиторам о том, что у вас статус банкрота.
- Есть ограничения после банкротства физического лица в назначении на руководящие должности. В течение 3-х лет это не является возможным, и в течение 5-ти, если это работа в страховой компании, негосударственного пенсионного фонда, в течение 10-ти – если работник банка.
- Минусы банкротства физ лица для собственников бизнеса, которые открывали или планируют открыть свое ИП в том, что придется ждать этой возможности 5 лет.
Зачем производят проверку физического лица на банкротство?
Поиск информации о возможном банкротстве – это необходимый шаг, на который идёт финансовый партнер для снижения рисков провала сделки и лишения собственных денежных средств. Безопасность финансового положения второго участника договоренности – главная причина поиска информации о возможном банкротстве на всех доступных ресурсах.
Например, важна проверка продавца недвижимости. При приобретении квартиры у лица, на грани банкротства, покупатели рискуют её в скором времени потерять. Если сделка была проведена с целью продавца в кратчайшие сроки избавится от активов, то вероятнее всего она будет аннулирована, а имущество реализовано в счет долга. Признание сделки недействительной добавит хлопот новоиспеченным владельцам. Кроме того, будет затрачено много времени, ресурсов на совершение сделки.
Последствия банкротства
Они определяются ФЗ № 127, с последней редакцией от 31 июля 2020. Согласно этому федеральному закону, человек, признанный экономически несостоятельным:
- должен сообщать об этом банкам (при попытках получить деньги) в течение 5 лет со дня присвоения ему соответствующего статуса;
- не вправе трудоустраиваться на руководящие посты в обычных компаниях на протяжении 3 лет; в случае со страховыми организациями этот срок увеличивается до 5 лет, с негосударственными пенсионными фондами или кредитными учреждениями – до 10;
- еще 5 лет не сможет совершать сделки купли/продажи особо крупного или ценного имущества.
Ограничения могут показаться слишком серьезными, поэтому нужно сказать и о плюсах банкротства. Оно позволяет абсолютно легально и без каких-либо законных претензий от второй стороны списать долги (а индивидуальному предпринимателю еще и спокойно закрыться). Стоит его оформить, и даже самые надоедливые коллекторы перестают названивать и заваливать почту своими письмами, ведь их атаки начинают считаться неправомерными.
Какие данные размещаются на сайте?
Официальный федеральный реестр информации о банкротстве располагает огромным количеством информации, которую обязаны сообщать арбитражные управляющие:
- Признание юридическое или физическое лицо банкротом, наблюдение и финансовое оздоровление, нюансы внешнего управления;
- Завершение производства по банкротству;
- Исчерпывающие данные о торгах и их завершении;
- Данные о новых арбитражных управляющих, отстраненных сотрудниках или освобожденных;
- Подтверждение заявлений от лиц, которые собираются погасить долги банкрота;
- Любые изменения, произошедшие в перечисленной выше информации.
Попадание в ЕФРСБ ложных данных или несвоевременное размещение информации предполагают административную ответственность в виде штрафа. Обанкротившиеся компании или физические лица имеют право размещать информацию самостоятельно, что будет стоить определенную сумму денег. Цена включает в себя не только выставление данных, но и их проверку, так как оператор имеет право оглашать только достоверную информацию.
Пользователи сервиса ЕФРСБ также могут узнать следующие факты из объявлений:
- Полные данные о банкроте (название организации, адрес, род деятельности, телефоны и так далее);
- Проведение и результаты любых мероприятий, связанных с банкротом (торги, претензии кредиторов и их собрания, оплата долга и другие);
- Полноценные данные о торгах (где, как, когда они проводятся, условия подачи заявки на участие, стоимость и виды лотов);
- Информация об арбитражных управляющих (любые данные, касающиеся профессиональной деятельности).
Для начала о том, кому может понадобиться узнать о том, банкрот или нет то или иное физлицо. Сведения о состоятельности и платежеспособности обычного человека могут заинтересовать:
- финансово-кредитную организацию (чаще всего банк);
- контрагента, имеющего намерение заключить гражданско-правовую сделку (купить или продать недвижимое или дорогостоящее движимое имущество, подписать договор аренды и т. д.);
- другое физ. лицо, у которого данный гражданин просит взаймы;
- вероятного работодателя, особенно при рассмотрении вакансии с должностными обязанностями, предусматривающими материальную ответственность;
- участника конкурсных торгов;
- должника указанного физлица;
- любого иного желающего человека, не вошедшего в вышеприведенный список, имеющего доступ к базе ЕФРСБ (Единого федерального реестра сведений о банкротстве) или вообще к интернету.
Последствия банкротства для физического лица
Негативных последствий для самого банкрота помимо реализации его имущества с торгов достаточно, это:
- невозможность быть учредителем или руководителем юридического лица (3 года);
- отказ в кредитовании (5 лет по закону банкрот не имеет права скрывать факт банкротства при оформлении заявки на кредит);
- пятно на репутации (проверку на банкротство через интернет может сделать любой человек, эта информация находится в открытом доступе);
- проблемы с долгами (процедура банкротства не означает автоматического прощения всех долгов).
Где публикуется информация по банкротству физических лиц?
Официальная информация лиц специально нигде не публикуется. Чтобы ее посмотреть обращаются или к самому гражданину с соответствующим вопросом, или же к его знакомым. Еще один шанс на получение сведений предоставляют официальные сайты Арбитражных судов. Иногда такие сведения можно найти в газете «Коммерсант» и Едином федеральном реестре.
Внимание! При поиске информации следует исходить из того, что физическое лицо обязано сообщать о планируемом банкротстве в СМИ, но чтобы получить нужные сведения, придется проверять все публикации газеты «Коммерсант» за последние 2 месяца.
Для осуществления такой проверки потребуется приобрести все выпуски этой газеты. Это не очень выгодно и удобно, проще проверить на банкротство через интернет.
Кто пользуется ресурсом?
Объявления о несостоятельности полезны широкому кругу людей. Чаще всего ресурсом пользуются следующие лица:
- Кредиторы. Наиболее заинтересованные лица, желающие вернуть денежные средства. Подают специальные заявления, наблюдают за ходом судебного разбирательства.
- Арбитражные управляющие. Они занимаются размещением данных на сайте, отслеживают любые нюансы судебного процесса.
- Лица, интересующиеся торгами. Люди, которые желают поучаствовать в торгах, подают заявки, которые одобряются в течение некоторого времени. На сайте можно просмотреть предлагающиеся лоты, их примерную стоимость, дату и время торгов.
- Банки. Прежде чем выдавать серьезные кредиты физическим лицам, банки тоже проверяют их с помощью реестра. Часто это касается сделок с недвижимостью.
Сайт будет полезен людям, которые желают устроиться на работу и проверить платежеспособность компании. Любые сделки лучше всего заключать только после проверки организации или человека через реестр.
Какие требования предъявляют к информации
В первую очередь, информация должна быть достоверной и актуальной. Арбитражные управляющие должны как можно скорее внести новые сведения в федресурс, чтобы операторы смогли проверить ее и отредактировать.
В реестре должна быть указана вся информация, касающаяся:
- Самого банкрота: наименование, ИНН, адрес и т.д.;
- Его арбитражного управляющего: ФИО, ИНН, данные о членстве в СРО и т.д.;
- Данные о месте и времени проведения торгов и об их результатах. В зависимости от выставленного имущества потребуется указать его характеристики, начальную стоимость, на сколько можно поднимать стоимость и каков будет задаток в случае выигрыша;
- Также указывают ФИО лица, выставившего информацию – это поможет быстрее найти виновного при возникновении ошибки.
Процедура банкротства
Банкротство является одним из возможных вариантов ликвидации компании. Применяется такой вариант в случае, когда организация не имеет возможности расплачиваться с долгами – кредитной задолженностью перед другими коммерческими структурами, налоговыми и коммунальными службами, собственными рабочими и служащими. В отличие от обычного закрытия, банкротство предоставляет фирме возможность прекратить своё существование, расплатившись с долгами лишь по мере сил и средств.
Воспользоваться такой возможностью имеет право любая коммерческая фирма. Исключение составляют организации с государственным уставным капиталом. Вся процедура протекает в несколько этапов. Для инициализации процесса следует иметь веское основание – невозможность компанией в течение 3-х месяцев произвести текущий расчёт по имеющимся долгам. Общая сумма задолженности, необходимая для возбуждения дела о банкротстве, должна превышать 300 тысяч рублей. Подать заявление в суд о признании организации банкротом имеют право:
- Уполномоченные государственные органы.
- Организации-кредиторы и физические лица, перед которыми образовалась непогашенная задолженность.
- Руководство предприятия-должника.
Документальной базой, подтверждающей обоснованность начала процедуры банкротства, служат:
- Дебиторские и кредиторские счета организации-должника.
- Выписки из банковских организаций о состоянии счетов компании.
- Инвентаризационные ведомости имущества фирмы.
- Сверочные акты с компаниями-кредиторами и должниками.
- Финансовый бухгалтерский отчёт предприятия за истёкший срок.