Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Что делать, если попалась фальшивая купюра». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
В большинстве стран фальшивомонетчики стараются печатать наиболее крупные купюры. В России 75-78% подделок приходится на банкноту в 5000 рублей и около 18% – на 1000 рублей. За год из оборота изымается в пределах 100000 фальшивых купюр, причем свой путь они начинают преимущественно в Центральном федеральном округе.
Если в магазине сказали, что ваша купюра фальшивая
- В первую очередь попросите вернуть вам купюру, которая подвергается сомнению. Не позволяйте унести ее, потому что в этом случае деньги могут заменить на действительно фальшивые, заплатите за продукты другими купюрами. Чаще всего сотрудники магазина вызывают полицию – сохраняйте спокойствие и проследите, чтобы переданная вами купюра была в зоне видимости.
- С подозрительной купюрой обращайтесь в банк, где ее могут проверить. Там ее отправят на экспертизу, которая может длиться до 5 дней.
- Если в банке определят подделку, на ней поставят оттиск «В обмене отказано» или «Подделка». После уведомят полицию, сотрудники которой проведут расследование по факту обнаружения фальшивых денег.
Сдаём поддельные деньги в банк
С обнаруженной поддельной купюрой можно обратиться в любое банковское учреждение. Сотрудник банка проверит денежные банкноты и определит, к какой категории они относятся: сомнительные, неплатёжеспособные или имеющие признаки подделки.
- На неплатёжеспособные купюры ставится штамп «в обмене отказано», после чего они возвращаются вам. Само собой, в дальнейшем ими нельзя расплачиваться.
- На сомнительные и имеющие признаки подделки купюры составляется справка с указанием всех реквизитов денежных знаков и ордер по передаче ценностей. Вам выдадут справки и банкноты для проверки правильности указанных данных, а после деньги заберут на проверку, которая проводится в течение 5 рабочих дней.
Примеры дел о фальшивых деньгах из судебной практики в 2021 году
Пример 1. Некий человек, обнаружив в своем кошельке фальшивую купюру номиналом в 2 тысячи рублей, попытался избавиться от нее в магазине. Продавец заподозрил фальшивость банкноты и вызвал полицию.
Те, прибыв на место, начали расспрашивать человека, как у него появилась эта банкнота. Тот сказал, что не знает, при каких обстоятельствах деньги попали к нему в кошелек. А для того чтобы избавиться от сомнительной купюры, он решил приобрести на нее какой-то товар.
Судебное разбирательство было, человека приговорили к ответственности по ст. 186 УК РФ, поскольку его действия подпадали под признаки злого умысла. То есть, он знал, что купюра фальшивая, но все же попытался от нее избавиться.
Пример 2. Человек разменял деньги на рынке, а потом решил скупиться на них в магазине. На кассе сотрудник магазина обнаружил, что деньги фальшивые, он вызвал полицию. Дело вскоре дошло и до суда.
Человека обвинили в том, что он занимался распространение фальшивок. Однако суд не признал его вину, так как подозреваемый доказал, что он не был осведомлен в поддельности купюр, которые оказались у него, что у него не было прямого умысла сбыть нарисованные бумажки.
Фальшивые деньги – это беда для страны, они губительные как для людей, так и для экономики государства.
Для того чтобы исключить из оборота нарисованные бумажки, необходимо знать, чем отличаются фальшивые деньги от настоящих, понимать всю ответственность за хранение и сбыт ненастоящих купюр.
А тем, кто намеренно занимается производством и реализацией фальшивых купюр грозит серьезная ответственность согласно Уголовному кодексу РФ.
Реальный случай: что делать, если с вами расплатились фальшивой купюрой?
| Анна, PR-специалист фармацевтической компании: «Перед Новым годом я купила два iPhone 7 – себе и мужу в подарок. Но как оказалось, супруг тоже купил мне iPhone, поэтому я выставила свой на Avito за 65 тыс. рублей. Через два дня позвонила женщина, она была единственной откликнувшейся. Сказала, что готова в течение получаса приехать и забрать айфон. Она приехала вместе с мужчиной. Они очень внимательно изучали телефон, куда-то звонили и диктовали серийный номер, чтобы убедиться, что он «белый». Удостоверившись в подлинности товара протянули мне нужную сумму. Я сразу заметила, что они немного странные на ощупь, но на купюрах были все известные мне знаки защиты, в том числе водяные знаки, нить с голографическим покрытием, так что я взяла деньги и отдала им телефон». |
Уголовная ответственность
Важное требование закона – не пытаться избавиться от поддельных денег с помощью покупки за них товаров. Законодательство чётко определяет, что не только выпуск фальшивых денег, но и их использование является преступлением.
Статья 186 УК РФ квалифицирует в качестве уголовного преступления даже хранение и перевозку поддельных купюр. Поэтому довольно сложно доказать непричастность к преступлению, если у гражданина выявили поддельные деньги.
В качестве наказания по 186 статье УК РФ предусмотрены следующие санкции:
- Штраф до миллиона рублей.
- Принудительные работы до 5 лет.
- Лишение свободы до 8 лет.
Если данное преступление привело к ущербу в крупном размере, то срок лишения свободы может достигать 12 лет. Дополнительно виновному суд вправе назначить штраф до миллиона рублей (в размере дохода за 5 лет) или ограничение свободы до года.
При изготовлении и сбыта поддельных денег организованной преступной группой её участникам грозит заключение в течение 15 лет, а также возможный дополнительный штраф в сумме 1 миллион рублей (пятилетний доход) или ограничение свободы до 2 лет.
Мошенничество продавцов с купюрами
Довольно распространена сейчас мошенническая схема, при которой продавцы утверждают, что покупатель им передал фальшивую купюру. Ситуация выглядит примерно следующим образом: покупатель расплачивается в магазине крупной купюрой, продавец под предлогом проверки уносит ее с кассы, а потом возвращается уже с подделкой, и начинает угрожать покупателю вызовом полиции, если он не покинет магазин. Цель продавца-мошенника – присвоить деньги себе и выгнать продавца. Для большей убедительности продавец даже может демонстративно разорвать купюру (такие случаи также встречаются).
Если вы попали в такую ситуацию, то необходимо обратиться в полицию. Если были свидетели, которые видели, что продавец вернул другую купюру, необходимо указать на их наличие. При даче показаний стоит обратить внимание на то, что купюру уносили и проверяли в отсутствие покупателя, возможно это зафиксировали камеры видеонаблюдения, свидетели. Действия продавца могут быть квалифицированы как по ст. 186 УК РФ, так и по ст. 159 УК РФ.
Выпустив приказ о назначении кассира на работу, руководитель организации должен ознакомить его под роспись с Порядком и заключить договор о полной материальной ответственности за сохранность принятых кассиром ценностей и ущерб, причиненный умышленно или из-за небрежного либо недобросовестного отношения к своим обязанностям (п. п. 32 и 33 Порядка).
Перед тем как принять решение по поводу возмещения ущерба, необходимо установить его причину (ст. 247 ТК РФ). Для этого работодатель вправе создать комиссию с участием специалистов. Кроме того, с предполагаемого виновника берутся письменные объяснения. Допустим, вина установлена: банкноты, получаемые от покупателей, кассир не проверял детектором валют. Если недостача в пределах среднего месячного заработка сотрудника, ее взыскивают по распоряжению руководителя организации (индивидуального предпринимателя) (ст. 248 ТК РФ). Обратите внимание: распорядиться нужно не позднее одного месяца с того дня, когда был определен размер ущерба. Если же прошло больше месяца или сотрудник не согласен покрыть недостачу, которая превышает среднемесячный заработок виновного, взыскать ее можно только через суд.
Примечание. Неправомерные действия работодателя сотрудник вправе обжаловать в суде.
В бухгалтерском учете сумма, равная номиналу фальшивой банкноты, списывается с кредита счета 94 в дебет счета 73, субсчет «Расчеты с персоналом по прочим операциям». Она удерживается из заработка сотрудника или вносится им в кассу. Заметим, общий размер удержаний из каждой выплаты не может превышать 20% заработка (ст. 138 ТК РФ).
В налоговом учете удержанные суммы включаются во внереализационные доходы (п. 1 ст. 346.15 и п. 3 ст. 250 НК РФ).
Пример 1. ООО «Калейдоскоп» применяет УСН (объект налогообложения — доходы минус расходы) и ведет бухгалтерский учет в полном объеме. 30 апреля 2010 г. дневную выручку в размере 114 600 руб. отправили с инкассаторами. В тот же день в банке обнаружили две сомнительные купюры достоинством 5000 руб. каждая. Их передали в учреждение Банка России на экспертизу. В акте от 5 мая 2010 г. было подтверждено, что они фальшивые.
Рабочее место кассира-операциониста П.Н. Зайцевой оснащено устройством, позволяющим установить подлинность купюр. Однако из ее докладной записки следует, что устройство не использовалось. Поступая на работу, П.Н. Зайцева подписала договор о полной материальной ответственности.
21 мая генеральный директор ООО «Калейдоскоп» издал приказ, согласно которому ущерб компенсируется из заработка сотрудницы. Ее оклад составляет 15 000 руб. Какую сумму следует удержать из заработной платы за май, которую выдадут П.Н. Зайцевой 4 июня?
Условимся, что стандартные и другие налоговые вычеты за май 2010 г. Н.П. Зайцевой не предоставляются. НДФЛ равен 1950 руб. (15 000 руб. x 13%).
Общий размер удержаний при каждой выдаче не должен превышать 20% вознаграждения. Значит, сумма, которую можно взыскать в июне, составляет 2610 руб. [(15 000 руб. — 1950 руб.) x 20%]. Оставшиеся 7390 руб. (10 000 руб. — 2610 руб.) будут удержаны позже. Таким образом, 4 июня Н.П. Зайцева должна получить на руки 10 440 руб. (15 000 руб. — 1950 руб. — 2610 руб.).
В налоговом учете 114 600 руб. нужно включить в доходы от реализации (30 апреля), а 2610 руб. — во внереализационные доходы (4 июня). Потери в сумме 10 000 руб., соответствующие достоинству поддельных купюр, в расходах отразить не удастся.
Уголовно наказуемым деянием признается изготовление, хранение и перевозка в целях сбыта банковских билетов Центрального банка РФ, металлических монет и ценных бумаг в отечественной и иностранной валюте (ст.186 УК РФ). Установленный факт производства является преступлением независимо от того, удалось или нет сбыть фальшивку в качестве средства платежа за товары или услуги.
Под термином «подделка» подразумевается наряду с полным производственным циклом фальшивой купюры частичная переделка, включающая:
- надклейку, надрисовку, надпечатку текста или цифр для изменения номинала банкноты;
- изменение года образца на вышедшей из обращения купюре;
- подделка номера, серии и других элементов оформления банкноты.
В зависимости от «размаха» по обороту в денежном измерении и целей (совершение в силу обстоятельств одним гражданином или организованной преступной группировкой), меры ответственности за изготовление и распространение фальшивок представлены в таблице:
| Статус нарушителя, размер и способ совершения преступления по пунктам (ст. 186 УК РФ) | Предельные меры воздействия | |||
|---|---|---|---|---|
| Финансовые санкции | Ограничения | |||
| Штраф в размере (млн рублей) | Зарплата или доход осужденного за период (лет) | Лишение свободы на период (лет) | Дополнительно по решению суда | |
| Подделка, совершенная гражданином (п.1) | 1 | 5 | 8 | Принудительные работы на срок до 5 лет |
| Подделка в крупных размерах (свыше 2 млн 250 тыс. рублей), совершенная одним лицом (п.2) | 1 | 5 | 12 | Ограничение свободы на срок до одного года |
| Подделка, совершенная организованной группой независимо от размера (п.3) | 1 | 5 | 15 | Ограничение свободы на период до 2 лет |
Как проверить деньги на подлинность
Способы определения как таковых фальшивых купюр можно разделить на 2 типа:
1. Без применения спецсредств.
Такие способы в ряде случаев могут помочь человеку, который расплачивается купюрами или принимает ими оплату, оперативно обнаружить подделку. Он может:
- проверить самые очевидные признаки подлинности купюры – водяной знак, герб города (должен менять цвет), микротексты;
- оценить плотность, размеры, цвет купюры – сравнив ее с достоверно подлинной по данным параметрам;
- оценить качество изготовления купюры, наличие или отсутствие на ней различных неровностей.
Принципом защиты купюр, как и монет, много веков остаётся «гонка вооружений». Она заключается в том, что разработчики денег должны придумывать всё более новые степени защиты, которые ещё не умеют подделывать фальшивомонетчики. Как только эти новые способы осваиваются преступными производствами, необходимы новые, которые будут надёжными до следующего витка этой гонки. Технология изготовления является строжайшей тайной, и каждый человек, задействованный на каком-то из этапов производства, несёт ответственность, если кому-то откроет её.
За последний век принципы защиты совершенно изменились. Это связано с развитием технологий и прогрессом. Например, в Российской империи во времена правления Екатерины II защитную функцию выполняли подписи банкиров или других чиновников. При желании любой «умелец» мог их подделать. Также применяли печати.
Позже стали использовать различные элементы защиты банкнот.
Что будет если в магазине или банке вас поймают с фальшивой купюрой?
Никто из нас не застрахован от получения фальшивки на рынке или в ларьке, где купюры проверяют на глазок. Так вот, если вас с такой поймают в сетевом магазине или банке, что будет? Квалифицируют как жертву или накажут?
Да ничего не будет. Я однажды так попалась в Магните, на кассе обнаружилось, что сотня фальшивая. Была бы повнимательней, сама бы могла заметить. Но, получая сдачу, никогда не разглядывала купюры (теперь смотрю обязательно!). Разумеется, вспомнить, кто мне её сдал, при самом сильном желании не смогла бы. Вытащила другую бумажку, расплатилась. Никто с меня никаких объяснительных не брал.
Должно быть составление акта об изъятии у Вас купюры, вызов полиции, написание Вами объяснения по поводу, откуда взяли данную «бумажку». Вот и все. Укажите полиции, где приблизительно могли получить эту купюру — и пойдете по своим делам.
Все зависит от того,как вы себя поведете.Если вы добросовестно начнете писать объяснительную,откуда у вас могла появиться эта купюра(но обратите внимание ,не подсунул ее вам кассир-сразу запишите номер),то возможно все закончится этим служебным расследованием,а если начнете ,так сказать «путать следы»,то можно вас будет обвинить в мошенничестве ,а можно и в сбыте фальшивых монет по ст.186 УК РФ со сроком до 8 лет.