Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Тарифы Альфа-Банка для предпринимателей (ИП) и юридических лиц (ООО)». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Перевод денег с расчетного счета ООО на банковскую карту физ. лица можно выполнить двумя способами: через отделение банка или через интернет-банкинг. Следует помнить, что перечисление денежных средств может занять от 1 до нескольких рабочих дней.
Другие услуги Альфа Банка для юридических лиц
Альфа Банк ведет комплексное обслуживание предпринимателей и компаний, его клиенты получают все возможные финансовые услуги, в их числе:
- эквайринг. Подключение функции приема оплаты с банковских карт. Альфа Банк реализует и стандартные формы эквайринга, и дополнительные. Кроме торгового, мобильного и интернет-эквайринга Альфа Банк предлагает сервис по продаже товаров и услуг через интернет в кредит – это особо актуально для интернет-магазинов любого типа, кредитором будет выступать Альфа Банк;
- касса 54-ФЗ. Банк реализует комплекты касс и обеспечивает их обслуживание. Кассы регистрируются в налоговой через интернет, настраиваются также удаленно. Техподдержка работает 24 часа в сутки;
- сервис помощи в регистрации ИП и ООО с последующим открытием расчетного счета в Альфа Банке. Банк дистанционно помогает клиенту собрать пакет документов для регистрации бизнеса, составляет заявления по установленным формам. Сервис бесплатный, регистрация проходит онлайн, госпошлина не взимается. Параллельно открывается расчетный счет;
- зарплатные проекты. Огромная сеть банкоматов Альфа Банка дает важные удобства для сотрудников. Они получают дебетовые карточки с бесплатным обслуживанием, для них формируют индивидуальные кредитные предложения, начисляют до 6% годовых на остаток средств и другие привилегии.
Важный сервис для всех юридических лиц – многофункциональный интернет-банк «Альфа-Бизнес Онлайн», созданный с учетом всех потребностей современного бизнеса. Возможности программы большие: онлайн-банк можно интегрировать с облачными сервисами бухгалтерии, экспортировать выписки, заказывать справки с ЭЦП, управлять услугами, зарплатными проектами и бизнес-картами, совершать все возможные финансовые операции и многое другое.
Комиссия за открытие первого, второго и последующих счетов:
| Тариф | За первый счет | За второй счет и далее |
|---|---|---|
| Просто 1% | 0 ₽ | недоступно |
| Ноль для старта | недоступно | |
| Лучший старт | 0 ₽ | |
| Удачный выбор | ||
| ВЭД+ | ||
| Все, что надо | 1090 ₽ |
Внесение через банкомат доступно только если у Вас есть бизнес-карта.
Комиссия за взнос наличных через кассу не берется, если Вы вносите наличные:
- для последующей уплаты банку любой комиссии
- в качестве первоначального взноса при открытии счета
Тарифы на внесение наличных следующие:
| Тариф | Объем за месяц | Касса | Банкомат |
|---|---|---|---|
| Просто 1% | не ограничен | 1% | 1% |
| Ноль для старта | до 100 000 ₽ | 0,5%, мин. 400 ₽ | бесплатно |
| от 100 000 ₽ | 0,3% | ||
| Лучший старт | до 150 000 ₽ | 0,4%, мин. 400 ₽ | бесплатно |
| от 150 000 ₽ | 0,3% | ||
| Удачный выбор | до 500 000 ₽ | 0,3%, мин. 300 ₽ | бесплатно |
| от 500 000 ₽ | 0,2% | ||
| ВЭД+ | до 1 000 000 ₽ | бесплатно | |
| от 1 000 000 ₽ | 0,1% | ||
| Все, что надо | до 2 000 000 ₽ | 0,15%, мин. 200 ₽ | бесплатно |
| от 2 000 000 ₽ | 0,1% |
| Обратите внимание! С 1 января 2021-го года в России начнет действие Федеральный закон от 31.07.2020 года N 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте … », согласно которому все крупные операции с криптовалютой будут подлежать декларированию. На несоблюдение норм нарушителям грозит административная, а в некоторых случаях уголовная ответственность. |
Как переводить деньги в другую страну юридическому лицу
Руководители организаций, заключивших контракты с иностранными партнерами, начинают искать выгодные способы международных денежных переводов. Согласно действующему в России законодательству, юридическим лицам доступны следующие варианты переводов:
- со своего расчетного банковского счета (преимущественный способ);
- со счета уполномоченной кредитно-финансовой организации;
- перечислить через платежную систему.
Случаи, когда российские юридические лица вправе не использовать счет в уполномоченном банке для переводов в другую страну:
- при покупке товаров в розницу за российскую валюту у физических лиц — нерезидентов;
- при заказе воздушного или морского судна иностранного государства;
- при заключении с нерезидентами договоров по перевозке пассажиров или грузов, транспортировка которых необходима для удовлетворения личных потребностей физических лиц, не связанных с ведением предпринимательской деятельности;
- при расчетах с резидентами РФ, в настоящее время находящимися за рубежом;
- при оплате командировок, погашении неизрасходованных авансов.
Перевод денежных средств с расчетного счета ООО на карточку директора
При переводе заработной платы указываются реквизиты личного карточного счета директора, а также его Ф. И. О и сумма перевода. Важно помнить, что переводы на карточку физического лица НДС не облагаются. С суммы заработной платы необходимо уплатить НДФЛ и сделать взносы в ПФР и ФСС.
Внутри Сбербанка переводы осуществляются очень быстро (в пределах 1-2 дней). Более того, если карта физ. лицу выдана в том же отделении, где у предприятия открыт счет, то комиссия на перевод может отсутствовать вовсе (иначе она составляет 1, 5%). Веста Банк, например, устанавливает фиксированный размер комиссии на осуществление перевода, что удобно для крупных сумм. Как перевести деньги с расчетного счета на карточку Сбербанка Для бизнеса, имеющего расчетный счет в Сбербанке, перевод с расчетного счета на карту Сбербанка возможен посредством Сбербанк Бизнес Онлайн. Это сервис, позволяющий предпринимателю свести все последующие визиты в банк к нескольким онлайн-операциям, занимающим считаные минуты. Для регистрации личного кабинета нужно один раз прийти в офис банка и подать заявление.
- переводы в рублях РФ доступны между картами, выпущенными банками РФ;
- переводы в рублях РФ или долларах США или в Евро;
- для перевода необходимо указать данные карты отправителя и номер карты получателя. Срок действия карты получателя указывать не обязательно;
- для осуществления перевода иметь карту или счет в Альфа-Банке не обязательно;
- средства зачисляются на карту получателя автоматически, приходить за получением перевода в банк не требуется;
- перевод осуществляется, только если карта отправителя поддерживает технологию 3DSecure;
- можно осуществить перевод между картами разных платежных систем (MasterCard / Maestro и Visa).
| Сроки перевода банком | Сроки зачисления перевода | |
|---|---|---|
| Через СБП | моментально | в течение нескольких секунд |
| По номеру карты | от нескольких минут до 1 дня | от нескольких минут до 1 дня |
| Со счета на счет | 1-5 рабочих дней | 1-5 рабочих дней |
Аналоги в других банках
Рассмотрим комиссии, лимиты и ограничения других банков:
| Название банка | Описание | Рейтинг |
| Райффайзенбанк | % за перевод в другие банки – 3% (+300 руб.). Месячный лимит – 500000 руб. | ⭐⭐⭐⭐☆ |
| Альфа банк | % за перевод в другие банки – 1,95% (+30 руб.). Месячный лимит – 2000000 руб. | ⭐⭐⭐⭐⭐ |
| Газпромбанк | % за перевод в другие банки – 1,5% (+50 руб.). Месячный лимит – 3000000 руб. | ⭐⭐⭐⭐⭐ |
| Тинькофф | % за перевод в другие банки – 1,95%. Месячный лимит – 500000 руб. | ⭐⭐⭐⭐⭐ |
Практически все банки заботятся о своих клиентах и не взимают плату за переводы внутри предприятия. Самый невыгодный вид транзакции – международный формат.
Как зарегистрировать ООО
Подробно рассмотрим процедуру самостоятельной регистрации ООО.
Шаг 1. Определитесь с составом учредителей.
- Учредителями ООО могут стать физические и юридические лица, в том числе иностранные граждане и организации.
- Максимальное количество учредителей составляет 50 человек.
- ООО может учредить единственный участник, если он физическое лицо. Юридическое лицо не может основать ООО без участия партнёра.
Не могут быть учредителями:
- военные,
- госслужащие,
- депутаты Госдумы и члены Совета Федерации,
- органы государственного управления.
Шаг 2. Выберите название для своей организации.
При регистрации важно указать полное название юридического лица. Дополнительно можно придумать сокращённый вариант и наименование на иностранном языке. В полном названии можно использовать только русские буквы, даже иностранные слова надо писать в русской транскрипции.
Переводы средств в иностранной валюте
Для получения валютных переводов необходимо открыть счет в иностранной валюте. Средства с подобного счета можно получить в любом офисе банка, имеющем кассовое обслуживание по предварительному заказу. Также к валютному счету можно привязать карту, по которой можно оплачивать товары и услуги. Выдача денег по карте осуществляется в банкоматах.
Переводы на валютный счет выполняются по реквизитам аналогичным предыдущим случаям с небольшими дополнениями. Однако, имеются некоторое отличия в зависимости от валюты перевода. Для осуществления перевода средств в иностранной валюте в Альфа-Банк в 2017 году, необходимо предоставить следующие реквизиты:
- наименование банка получателя перевода;
- адрес банка в которой осуществляется перевод;
- W.I.F.T.;
- наименование банка корреспондента банка получателя;
- номер счета в банке корреспонденте;
- номер счета получателя;
- ФИО получателя.
Ограничения для физических лиц при внесении наличных средств
Согласно условиям партнерских соглашений, существует ряд ограничений, касающийся внесения денежных средств частными лицами:
- В Уральском банке реконструкции и развития действует лимит на количество ежедневных операций. Внести средства на пластиковую карту можно всего 8 раз в сутки. За одну операцию возможно положить на счет только 90 тысяч рублей. При этом общая сумма поступлений в день не может превышать 300 тысяч рублей, в месяц – 720 тысяч рублей по картам Visa и MasterCard.
- Московский кредитный банк позволяет лишь 8 раз в сутки совершать действия по картам Visa. Установлены следующие лимиты: по терминалу – суточный лимит 120 тысяч рублей, единовременный – 40 тысяч рублей; по банкомату – суточный 480 тысяч рублей, единовременный – 200 тысяч рублей. В обоих случаях месячная норма внесенных средств не должна быть более 480 тысяч рублей. Пользователи карт MasterCard не ограничены в количестве совершаемых операций, однако предельная ежедневная и ежемесячная сумма вносимых средств не может превысить показатель в 100 тысяч рублей.
- Партнер Альфа-Банка БИНБАНК не допускает внесения более 85 тысяч рублей за один раз и 599 тысяч в месяц.
- Промсвязьбанк – единственный на сегодняшний момент партнер Альфа-Банка, который установил лимиты не только на карты Visa и MasterCard, но и на новые карты Мир. Совершать по ним можно не более 8 операций в день. Разовое ограничение по внесению – 90 тысяч рублей, суточное – 300 тысяч рублей, месячное – 600 тысяч рублей.
Преимущества открытия расчетного счета в Альфа Банке
Альфа Банк — крупнейший частный банк в России. По данным рейтингов РБК и Forbes — седьмой в России банк по объему активов. А по данным рейтинга Коммерсантъ, пятый.
С Альфа Банком я вынуждена была познакомиться около года назад.
Я бухгалтер… и открытие расчетных счетов в нескольких банках для меня не радужная перспектива — время на загрузку выписок увеличивается…путаница на какой расчетный счет выставлять счета заказчикам…да и знакомство с новым личным кабинетом и зарплатным проектом требует дополнительной траты времени.
И когда начальник решил открыть расчетный счет в Альфа Банке я внутренне напряглась и была готова к тому что придется потратить еще один пучок нервов.
Но Альфа Банк меня порадовал — я уже писала во введении, что считаю для себя плюсами возможность переключаться между организациями без дополнительных вводов паролей и смс-кодов и то, что ключи электронные, а не на съемном носителе, это связано с тем, что у нас несколько организаций. Но в Альфа-Банке каждый сможет найти удобство для себя.
Преимущества:
- Длинный операционный день: круглосуточно внутри банка и с 01:00 до 19:50 для внешних платежей.
- Удобное управление счетом с компьютера, планшета или смартфона.
- До 3% годовых на остаток по счету «налоговая копилка».
- Переводы на личный счет без комиссии — лимит зависит от выбранного тарифа.
- На некоторых тарифах есть возможность не платить за обслуживание при отсутствии оборотов за месяц.
- На большинстве тарифов — при оплате за год обслуживания — 25% скидка.
Тарифы при открытии расчетного счета в Альфа-Банке
Тарифы Альфа банка для юридических лиц (ООО) и физических лиц (ИП) с оборотами, не превышающими 350 млн. рублей в год, банк предлагает 7 оптимально подобранных вариантор на обслуживание, представленных в таблице ниже.
| Тариф | Важные условия | Стоимость обслуживания в месяц |
| Тариф 1% |
Для компаний с небольшими оборотами. Вы платите только 1% от входящих поступлений на счет. Остальное (Открытие и обслуживание счета, использование интернет-банка и мобильного банка, переводы физ. лицам до 6 млн р в месяц, платежи в бюджет и на счета юр. лиц и ИП, выпуск карты для работы с наличными и оплаты бизнес-расходов и снятие до 2 млн р в месяц) — бесплатно! |
% |
| На старт |
Для нового бизнеса. Открытие первого cчета и подключение интернет-банка, платежи со счета ИП на собственный счет физического лица в Альфа-Банке до 100 000 Р в месяц — бесплатно! Внешние платежи в рублях через интернет-банк — первые 3 платежа — бесплатно, далее 50 руб. Налоговые и бюджетные платежи, внутрибанковские платежи в рублях на счета юридических лиц и ИП — бесплатно! (Актуально для всех последующих тарифов) |
490 рублей |
| Электронный |
Для тех, кто делает много платежей. Любые налоговые и бюджетные платежи, платежи другим бизнес-клиентам Альфа-Банка — бесплатно! Платежи юр. лицам и ИП в другие банки — 16 рублей При оплате сразу за 9 месяцев обслуживания счета вы получите еще 3 месяца бесплатно. |
1440 рублей |
| Успех |
Тем, кто часто вносит выручку на счет. Внесение наличных на счет с помощью карты Альфа-Cash и банкоматов — бесплатно! Снятие наличных до 50 000 Р в месяц — 0 р. 10 платежей в месяц — беслпатно! |
2300 рублей |
| Альфа-Бизнес ВЭД |
Для работы с зарубежными партнерами. Оформление, переоформление, принятие на обслуживание паспорта сделки — бесплатно! Консультирование по вопросам внешнеэкономической деятельности, прием документов валютного контроля в электронном виде, операции с валютой в реалльном времени. Внешние платежи в рублях через интернет-банк на счета юридических лиц и ИП — 30 р. |
3200 рублей |
| Оптовик |
Для компаний, которые проводят много платежей и активно работают с наличными. Рублевые платежи до 30шт в месяц — бесплатно, далее 22 руб. за платеж сверх лимита Снятие по карте Альфа-Cash Лайф/Персона до 150 000 руб. в месяц — бесплатно. SMS оповещение и услуга «Мобильный платеж» — бесплатно. Начисление % на остаток по счету. |
3200 рублей |
| Все, что надо |
Для компаний с большими оборотами и большим количеством операций по счету, которые ведут расчеты как с российскими, так и с зарубежными партнерами. Рублевые платежи (на счета юридических лиц и ИП) и внесение наличных без ограничений — бесплатно. Платежи в рублях на счета физических лиц — до 500 000 Р в месяц без комиссии. Открытие счета в рублях и иностранной валюте — 0 р. Внесение выручки с помощью карты линейки Альфа-Cash или кассы — бесплатно. |
9900 рублей |
| Для всех тарифов, подключение интернет-банка «Альфа-Бизнес Онлайн» — бесплатно! |
Особенности и возможные проблемы
У Альфа-Банка нет прав для совершения международных переводов напрямую. Чтобы операции стали возможными, кредитно-финансовое учреждение заключило соглашения с банками-посредниками, имеющими данную привилегию. При попытке отправить деньги в другую страну запрашивают коды SWIF или IBAN.
Первое значение — это идентификатор коммерческой организации в международной платежной системе. Используется для внешних транзакций российскими банками. При переводе через SWIFT требуется указывать два кода: Альфа-Банка и посредника.
IBAN — это индивидуальный код расчетного счета клиента в кредитно-финансовых учреждениях Еврозоны. Альфа-Банк данного идентификатора не имеет, поэтому при международном переводы из стран Европе вписывается только SWIFT. Если деньги переводятся через российский банк в Еврозону, то IBAN получающего учреждения указывается в обязательном порядке.
При совершении международного финансового перечисления могут возникнуть трудности в виде задержек зачисления. Перевод за границу затрудняется, если некорректно вписаны требуемые сведения. При заполнении бланков следует внимательно проверять данные. Во время международного перевода банковское учреждение согласно законодательству РФ вправе проверить сведения по транзакции. Чтобы не возникало подобных проблем рекомендуется предоставлять сотрудникам отделения все запрашиваемые бумаги по первому требованию.
Деятельность и показатели
Финучреждение – универсальный банк, предоставляющий все виды финансовых услуг, включая инвестиции, накопительные счета, депозиты, управление активами, кредитование, партнерские программы и др.
В 2020 г. количество обслуживаемых частных клиентов банка превысило 18,7 млн, корпоративных и юридических лиц – 850 тысяч.
В 2020 г., согласно аудиту МСФО, финансово-кредитная организация имела следующие показатели:
| Показатель | Млрд долл США |
| Капитал | 8,2 |
| Кредитный портфель | 38,3 |
| Чистая прибыль | 0,592 |
| Общий доход | 0,265 |
Чистая процентная маржа финансово-кредитного учреждения составила 4,4%.